环球体育app下载安装-二级资本债发行规模创新高

二级资本债发行规模创新高

2022年上半年已经过去。6月27日,多项统计数据公布,显示中国经济整体恢复。

银行业作为货币政策与市场之间的连接器,在过去的六个月里,在许多领域努力,积极为企业解决问题。例如,银行业不断调整盈利能力,降低负债成本,进一步降低支持实体经济的贷款成本;通过金融技术手段的创新,救助受疫情影响的实体企业;银行推出消费贷款,结合数字人民币试点,促进消费复苏。

此外,在过去的六个月里,房地产市场的发展面临着挑战。银行还通过降低抵押贷款利率和支持高质量项目并购来帮助房地产市场恢复正常发展轨迹。

在护送中国经济复苏的同时,银行本身也在合规的道路上,不断加强风险控制。近年来,金融监管部门不断提高银行风险管理能力,提高了银行资本对系统重要性的监管要求,扩大了中小型银行补充资本的渠道,使银行的安全垫更加厚。因此,今年各类银行不断通过发债等方式补充资本,为更好地维持经营创造未雨绸缪。

展望今年下半年,政策的有效性将继续显现,中国经济将稳步复苏。银行业将继续承担促进经济发展的重要责任,继续稳定出口、投资和消费。

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监管对资本充足率的要求越来越严格,加快了银行资本补充。据贝壳金融记者不完全统计,今年以来,大型银行通过IPO、配股、可转换债券、二级资本债券和永久债券共筹集了5000多亿元。其中,各类银行发行近3800亿元二级资本债券和1560亿元永久债券。

上海金融与发展实验室主任曾刚表示,补充银行资本后,银行抵御风险的能力将进一步提高,这将有助于提高银行在下半年稳定经济市场过程中支持和服务实体经济的能力。预计银行未来将继续大规模补血。

二级资本债发行规模创新高

今年上半年,二级资本债券呈井喷式增长。兴业研究数据显示,截至6月底,商业银行已发行3800亿元二级资本债券,是历年最高的环球体育app下载安装。

从发行规模来看,工行、邮政储蓄等国有银行环球体育app下载安装上半年发行的二级资本债券规模均超过400亿元。不仅如此,中国建设银行还获准在5月份发行不超过1200亿元的二级资本债券。6月初,中国农业银行宣布,该行计划在国内外市场发行不超过2000亿元的合格二级资本工具。

业内人士认为,银行发行二级资本债券补充资本的主要原因是进一步满足监管更高资本充足率的要求,同时巩固其资本实力。

2021年10月,我国系统重要性银行名单、《系统重要性银行附加监管条例(试行)》和《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》相继出台,对入选名单的商业银行资本充足率监管要求提出了更高的要求。

随着监管的进一步改善,银行的资本充足率有所下降。根据中国银行业监管委员会公布的2022年第一季度银行业主要监管指标数据,商业银行(不包括外国银行分行)资本充足率为15.比上季度末下降02%.11个百分点。

中国光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,二级资本债券的发行审批流程相对简单,对银行是否上市没有硬性规定;同时,二级资本债券的发行利率高于普通金融债券,在一定程度上更受投资者青睐。

永续债发行规模超千亿亿亿亿

可持续债券也受到银行的青睐。据中国债券信息网统计,今年上半年,银行通过发行可持续债券补充1560亿元。

然而,与去年相比,这一规模有所下降。据中国债券信息网统计,2021年上半年,共有25家商业银行发行了环球体育app下载安装30多亿元的永续债券。

工业研究发布的研究报告指出,从今年上半年的实际运行来看,估值低迷对核心资本工具的推广有很大影响,近年来各渠道募集金额处于较低水平。

周茂华表示,发行永久债券的规模相对较小,可能与上半年资本补充工具的增加有关。

此外,今年上半年,许多其他银行也通过可转债补充资本。Wind数据显示,今年上半年,长沙银行计划发行不超过110亿元的可转换债券;厦门银行和瑞丰银行均披露了50亿元的可转换债券计划。工业银行、重庆银环球体育app下载安装行和成都银行发行的可转换债券均于今年上半年上市,分别发行500亿元、130亿元和80亿元。

预计后续银行多元化补充资本需求仍将相对强劲

根据中国银行业和保险监督管理委员会的数据,今年第一季度,大型银行的资本充足率为17.3%明显高于其他银行,近年来资本充足率普遍保持相对稳定的增长。股份制银行、城市商业银行和农村商业银行的资本充足率分别为13%.6%、12.8%、12.3%。

曾刚表示,2022年第一季度,股份制银行、城市商业银行普遍上升外,股份制银行、城市商业银行和农村商业银行的资本充足率略有下降。从历史数据来看,近年来农村商业银行的资本充足率普遍呈下降趋势。

业内人士普遍认为,商业银行尤其是中小银行的资本充足率在加大支持实体经济、加快不良资产核销、内源补充存压、监管要求日益严格等因素的影响下一定压力。未来几年,随着国内系统重要性银行名单的确定,全球系统重要性银行吸收总损失的能力(TLAC)正式实施,四大行及国内重点银行面临的资本压力将进一步凸显。

根据中国人民银行、人民银行、中国银行业监督管理委员会、财政部联合发布的《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》,为包括四大银行在内的全球系统银行设定了两个环球体育app下载安装标准,即2025年初中国全球系统重要性银行的风险加权率应达到16%,2028年初应达到18%,2025年初杠杆率达到6%,2028年初杠杆率达到6%.75%。

招商证券廖志明团队测算,展望2022-2024年,银行资本工具及外部总损失吸收能力(TLAC)债务等净发行需求约2.年均净发行约9万亿元.97万亿元。此外,通过可转债、定增、配股、IPO补充核心一级资本需求。

周茂华还表示,从趋势来看,由于部分银行补充资本的压力和广泛信贷的推动,预计后续银行对多元化补充资本的需求仍将相对强劲。

此外,一些专家认为,资本补充渠道仍需继续扩大。

曾刚表示,大银行优势明显,但由于资质、市场接受度和投资活动,中小银行补充银行资本渠道不足。他建议,未来中国需要通过发行二级资本债券进一步扩大中小银行补充资本的空间,为中小银行的更好发展创造条件。

新京报贝壳财经记者 王雨晨 姜樊 【编辑:刘派】

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