环球体育app最新版下载-基金代销江湖优胜劣汰 加快行业洗牌

基金代销江湖优胜劣汰 加快行业洗牌

《证券时报》记者环球体育app最新版下载 裴利瑞

随着基金行业的快速发展,监管对基金销售机构的合规要求不断提高。在强有力的监管下,基金销售的重组加速。

据《证券时报》记者统计,截至7月13日,近一周来,已有4家基金独立销售机构被监管出具罚单,暂停展览行业3个月至12个月,基金公司也宣布暂停或终止合作。除暂停业务外,今年以来,6家独立销售机构主动或被动取消了基金销售许可证,行业进一步适者生存。

近一周4家

基金独销机构被罚

7月12日,北京证券监督管理局宣布,经调查,北京微动利基金销售有限公司有六项违规行为,北京证券监督管理局决定采取环球体育app最新版下载行政监督措施,责令北京微动利基金暂停相关业务三个月;北京微动利基金总经理季长军采取行政监督措施,出具警告信。

据记者统计,这是近一周来第四家收到监管罚款的第三方基金独立销售机构。在监管的重拳出击下,基金代销江湖加速洗牌。

在此之前,7月11日,北京证券监督管理局同时对电盈基金、乾道基金销售公司及总经理发出监管罚单。根据决定,由于多起违规行为,电盈基金和乾道基金分别暂停了12个月和3个月的相关业务。两家公司的总经理曲新月和董云伟都发出了警告信;早些时候,7月7日,西藏证监监督管理局对喜鹊财富基金销售有限公司采取措施,责令暂停相关业务6个月,并向董事长、法定代表人王正峰发出警告信。

总体而言,上述基金独销机构的违规行为主要出现在经营管理、合规风险控制、信息服务、考核评价等方面。

在经营管理方面,上述基金独销机构大多存在基金从业人员不足20人的问题。例如,电盈基金取得基金从业资格的实际在岗人数仅1人,长期持续不满足20人要求;喜鹊财富在2021年12月和2022年1月在职人员中取得基金从业资格的人员分别为18人和17人,低于法定要求,部分市场营销部、信息技术部门人员也未取得基金从业资格。

合规风险控制也存在诸多漏洞。例如,喜鹊财富的销售负责人和合规风险控制人员未对销售使用的基金宣传推荐材料进行内部合规审查,未出具合规审查意见;乾道基金未设立专门的合规风险控制管理部门,业务部门缺乏必要的物理隔离和人员配备,内部控制不完善,相关制度更新不及时。

另一个例子是,在信息服务方面,微动利基金没有定期向投资者提供基金所有权信息,及时提供对其投资决策有重大影响的信息,也没有同意向投资者提供相关信息;乾道基金的移动终端APP部分页面信息显示错误,不具备披露基金从业人员信息的功能,不符合基金销售业务信息管理平台的相关要求。

此外,许多基金代销机构仍存在财务状况不佳的问题。例如,微动利基金的净资产为负,现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净资产不足2000万元;电力盈利基金的净资产也为负,不能满足日常经营和风险防范的需要。

基金公司纷纷解约

随着监管罚单的实施和相关业务的限制,基金公司也宣布终止合同,暂停或终止与相关基金独立销售机构的合作,加快基金销售重组,甚至有机构可能面临退出的风险。

例如,在喜鹊财富暂停业务6个月后,自7月以来,易方达基金、广发基金、鹏阳基金、西部利得基金等基金公司宣布暂停与喜鹊财富销售合作,暂停喜鹊财富认购、认购、定期定额投资和转换业务。

据Wind据统计,截至7月13日,喜鹊财富代销基金多达1368只,在96家独立基金销售机构中排名第53位,较年环球体育app最新版下载初排名第44位明显下降。可以预见,随着基金公司的解除,喜鹊财富的业务规模和排名将迅速下降。

除上述暂停业务外,部分基金代销机构因违规、展业不畅、股东经营问题等原因主动或被动注销基金销售许可证。

例如,今年2月,大连证券监督管理局对泰诚财富基金销售(大连)有限公司作出行政处罚,责令停止基金服务业务,并决定取消泰诚财富公开发行证券投资基金销售许可证。随后,华富基金、中信建设投资基金等基金公司与泰诚财富终止合同。

据《证券时报》记者统计,截至7月13日,泰成财富、安置基金、科地瑞富基金、唐鼎耀华基金、盛世基金、植信基金等6家独立销售机构已取消基金销售许可证。

代销江湖优胜劣汰

加快行业洗牌

北京富国大同基金销售有限公司认为,基金销售机构开始加快清算,是监管日益严格、新规定不断实施、基金销售机构合规要求不断提高的局面。

近年来,随着基金市场接受度的不断提高和基础群体的不断增长,基金代销机构也发展迅速。但与此同时,行业的快速发展也伴随着许多混乱,使得监管不断加强。

2020年环球体育app最新版下载10月1日,《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》正式实施,被称为最严格的基金销售新规,重点优化准入退出机制。比如规定基金销售机构的营业执照自颁发之日起有效期为3年,每次延续有效期为3年,但前提是没有严重缺乏合规内控。最近一个会计年度基金(货币市场基金除外)销售日均保有量低于5亿元”等情况。

这大大提高了基金销售机构保牌的难度,特别是对于背景薄弱的独立销售环球体育app最新版下载机构,行业适者生存加速,马太效应进一步加强。

根据基金业协会的数据,截至2022年第一季度末,100强基金代销机构中有20家独立基金销售机构,其非货运基金的保有规模约为2.74万亿元,蚂蚁基金、天天基金、腾安基金前三名保有规模分别达到1.197万亿元万亿元、6175亿元、2205亿元的74%左右,但百强最后一名鼎信汇金的保有规模仅为29亿元,这意味着大量销售机构的保有规模低于这个数字,情况令人担忧。

对于投资者来说,适者生存意味着体验更好的基金销售服务,减少因夸大宣传而损害风险的现象,提高投资者对行业的信任;对于基金行业,也可以减少人力资源浪费,使专注于业务的销售机构扩大市场,而不是试图通过炒作许可证受益。一些基金独家销售机构说。

富国大通认为,加强监管机构澄清行业混乱,确保基金销售行业的健康发展,保护基金持有人的利益,在新的市场环境和监管要求下,在客户群体的要求下,基金销售机构只做好内部技能,加强内部合规体系建设、流程建设和运营规范,完善安全合规运营控制体系,同时,只有不断加强对员工素质和风险意识的要求,才能获得更多投资者的信任,在激烈的市场竞争中走出自己的发展道路。” 【编辑:邵婉云】

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